Dollars Reglementation anti blanchiment

Préparation pour votre prochain départ, toutes les questions que vous vous posez pour votre prochain voyage au Mexique : compagnies aériennes, monnaie, climat, précautions à prendre...

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Dollars Reglementation anti blanchiment

Messagede Jane » 29 Sep 2010, 09:11

The SHCP has issued the new regulations, in consultation with the Mexican financial supervisor, the Comisión Nacional Bancaria y de Valores, pursuant to Article 1157 of the Mexican Law of Credit Institutions, to be included among other AML requirements for banks issued pursuant to article 115. (See Annexes for a copy of the new regulations as issued, and an unofficial translation into English.) The regulations provide that Mexican banks shall be prohibited from receiving U.S. currency for transactions involving currency exchange, and for receipt of payment for services, or transfers or remittances of funds, subject to the following conditions:8
•* For legal entities (in Spanish "personas morales") and trusts that are customers, U.S. currency transactions will be prohibited, unless such customer is based or conducts most of its business within a tourist area (to be identified by SHCP at a later date), within twenty miles of the U.S. border, or within the States of Baja California or South Baja California; in which cases the bank may receive an aggregate limit of $7000 in U.S. currency from its customer per calendar month.
•For legal entities and trusts that are non-customers, all U.S. currency transactions will be prohibited.
•For individuals who are customers, the aggregate limit in U.S. currency that the bank may receive from its customer per calendar month shall be $4000.
•For individuals who are non-customers, the aggregate limits in U.S. currency that the bank may receive from the individual shall be $300 per day, and $1500 per month. Only the monthly threshold of $1500 per person will apply to non-Mexicans (e.g., foreign tourists); the daily threshold will not apply. For all transactions for individuals who are non-customers, the Bank will be required to receive certain identification information from the transacting person.

Pas le temps de traduire sorry :mrgreen:
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Messagede Bern » 29 Sep 2010, 09:47

Bern a écrit:PESOS OU DOLLARS ?

Il paraît que depuis le 14 septembre 2010 la loi interdit l'usage des Dollars US & Canadiens sur le territoire Mexicain.

Cacalotl a écrit:Officiellement, cette mesure est faite pour lutter contre le blanchiment d'argent par les narcos...
Dans la pratique, ça fait plus chier le citoyen lambda qu'autre chose. Mais bon, la loi ne s'applique pas à l'euro.
http://forum.mexique-fr.com/sutra122985.php#122985

Affaire à suivre / à préciser.
Il va falloir que je modifie mes habitudes : j'ai en permanence une ceinture à billets garnie de dollars, pour mes voyages au Mexique (okazou).

Faut dire qu'il y a encore quelques années, l'Euro n'était pas ce qu'il est devenu.
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Messagede sabine » 29 Sep 2010, 19:16

Voilà, tout est dit Bern, en anglais certes...

Donc en tant que touriste tu pourras toujours payer en dolllar, ou changer à la banque dans la limite du total autorisé (1500usd/mois).

Le problème c'est que les commerces/entreprises vont commencer à refuser les dollars car le gouvernement permet de déposer sur compte bancaire seulement 4000 usd ou 7000 usd mensuel (selon le stratut moral/physique).

Cacalotl a écrit:
"Officiellement, cette mesure est faite pour lutter contre le blanchiment d'argent par les narcos...
Dans la pratique, ça fait plus chier le citoyen lambda qu'autre chose."

Et oui, tout à fait....

Mais bon, on est au Méxique :D , donc le mieux est d'acheter des pesos avant de rentrer sur le territoire, ou retirer sur place au distributeur,laissons les dollars aux USA. ;)
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Messagede amethyste » 29 Sep 2010, 19:34

sabine a écrit:laissons les dollars aux USA. ;)


et au salvador, et en equateur :sm27:
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Messagede Micolasol » 29 Sep 2010, 22:45

En tous cas, dans la cinquième de Playa Del Carmen, il existe toujours des distributeurs automatiques de billet en US$ !!! :P
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Messagede Bern » 30 Sep 2010, 10:41

le mieux est d'acheter des pesos avant de rentrer sur le territoire

Chez moi, les banques ne vendent pas de Pesos... :(
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Messagede Yvan » 30 Sep 2010, 16:31

Western Union fournit des pesos, en tout cas en Belgique, mais à un taux prohibitif.
En fait ça ne sert à rien d'acheter des pesos avant d'arriver au Mexique. Il y a des DAB à foison qui acceptent toutes sortes de cartes.
En plus, on peut avoir sur soi un petit pécule ( toujours avoir son PQ avec soi) en € pour au cas que...
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Messagede Bern » 30 Sep 2010, 19:41

En fait ça ne sert à rien d'acheter des pesos avant d'arriver au Mexique.

Farpaitement !

Mais il ne faut pas trop tirer à l'aéroport tout de suite en arrivant avec ses valises, on connait beaucoup d'anecdotes de braquage.
Sauf si on est en groupe, ça craint moins.
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Messagede heliosmazmiguel » 30 Sep 2010, 23:35

A Mazatlan,
la grand majorité des hotels (d'apres ce que l'on lit sur les forums en langue anglaise) ne font plus le change.
On dit que l'on peut encore payer avec un billet de 20 dollars un repas qui vaut moins de 20 dollars mais il ne faut pas espérer de monaie en retour.
On ne peut plus utiliser de dollars pour le péage sur autoroute.

Les cartes "Visa International" ou "Master Charge" marchent tres bien dans tous les guichets automatiques.

Il est judicieux de posseder plusieurs cartes de débit au cas ou l'une serait
défaillante, ou avalée.

La commission de change sur les retraits est de 3 % plus éventuellement des frais de guichet qui s'élevent a 1 ou 2 euros au maximum.
Certaines banques prennent légerement moins.


Le refus d'accepter le dollars US n'arrange pas le touriste américain qui pense toujours que le dollar est roi.

Une tuile également pour les Mexicains habitués a mettre des dollars dans leur coffres; mais ces derniers, ceux qui économisent en US $ trouveront un moyen de s'en sortir.


Par ailleur, Il est fort probable que l'euro s'apprécie dans les mois a venir... je ne suis pas devin...
mais j'écoute la chronique de Marc Fiorentino sur BFM radio http://www.radiobfm.com/chronique.php?id=1

En particulier celle du 17/09
http://podcast.bfmradio.fr/channel1/201 ... tino_1.mp3
Attendre quelques seconde pour le chargement, et ça démarre.

hmm
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Messagede An_guille » 01 Oct 2010, 06:20

heliosmazmiguel a écrit:Il est judicieux de posseder plusieurs cartes de débit au cas ou l'une serait
défaillante, ou avalée.
Par ailleur, Il est fort probable que l'euro s'apprécie dans les mois a venir...


Il est fréquent qu'une de mes deux cartes soit rejetée, tout bêtement.
Ça marche le lendemain, ou dans un autre guichet.

Question euro qui s'apprécie... pas sûre que ce soit une bonne nouvelle pour le marché international.
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Messagede heliosmazmiguel » 01 Oct 2010, 23:01

An_guille a écrit:
.../...

Question euro qui s'apprécie... pas sûre que ce soit une bonne nouvelle pour le marché international.


Je suis entierement d'accord avec toi, je ne pense pas que ce soit une bonne nouvelle.
J'ai simplement dit que cela pourrait éventuellement se produire, car les chinois ne souhaite pas que le Yuan (Huan) s'apprecie trop.
En fait c'est Marc Fiorentino de BFM radio qui le dit.
Il vont donc tout faire pour que le dollars se déprécie par rapport a l'Euro et par rapport aux autres monaies.
Ce sera l'europe (la zone Euro) qui sera pénalisée pour les exportations, si l'euro s'apprécie.

hmm
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